Как работает факторинг в Сбербанке

Как и многие другие банки, Сбербанк предоставляет факторинговые услуги своим клиентам. На каких условиях он это делает, и сколько они стоят? Какие требования предъявляет банк к поставщикам? Как подать заявку? Об этом и многом другом рассказываем в статье.

Предоставлением услуг факторинга занимается «Сбербанк Факторинг». Это дочерняя компания Сбербанка, которая появилась в 2014 году. С тех пор организация набирает обороты и уже входит в топ лучших компаний-факторов. Все благодаря использованию передовых технологий, ориентированию на интересы клиента и высокому качеству обслуживания.

Условия факторинга в Сбербанке

Клиенты Сбербанка могут рассчитывать на следующие факторинговые услуги:

  • Реверсивный (закупочный) факторинг;
  • Регрессный факторинг;
  • Факторинг без права регресса.

Клиенты могут выбрать один из двух тарифов, которые предлагает Сбербанк. Если выбирается тариф «Стандарт», то ни с какими ограничениями столкнуться не придется.

Другое дело – тариф «Экспресс», у него есть существенные ограничения, с полным списком которых можно ознакомиться на сайте компании.

Для продавцов Сбербанк предлагает следующие условия:

  • Финансирование – до 100%.
  • Отсрочка – до 200 дней.
  • На рассмотрение заявки (комиссия за это не взимается) – до 10 дней.
  • Минимальная сумма – 5 млн. рублей.
  • Стоимость услуг в каждом отдельном случае рассчитывается отдельно.
  • Отсутствие требований по оформлению залога.

Тарифы Сбербанка, по которым предоставляется финансирование:

УсловияТариф СтандартТариф Экспресс
Минимальная сумма50 млн. рублей10 млн. рублей
Отсрочка200 дней80 дней
Для факторинга без регрессанет ограниченийуслуга не предоставляется
Анализ финансового состояния поставщикафинансовая состоятельность клиента проходит анализ в несколько этаповпростой экспресс-анализ
Как можно подать документынет ограниченийтолько в электронном варианте

Какие требования к компаниям предъявляет Сбербанк

Несмотря на то, что банк предлагает лояльные условия финансирования, отнюдь не все организации могут стать его клиентами. Какие условия компаниям необходимо соблюсти для получения финансирования в Сбербанке?

  • Компания должна иметь не менее 1 года опыта предпринимательской деятельности.
  • Поставщик должен работать с покупателями на условиях отсрочки платежа.

Кому Сбербанк может отказать в получении финансирования?

  • организациям, у которых слишком много должников;
  • компаниям, которые работают с физлицами или бюджетными организациями;
  • компаниям, которые производят узкоспециализированные продукты.

Подать заявку модно на официальном сайте Сбербанка. После подачи заявки специалисты будут изучать все данные потенциального клиента, это может занять от 3 до 10 дней. Если нет желания оформлять заявку на сайте, можно обратиться в любое отделение банка.

Факторинговая платформа банка

Это очень удобная для всех участников рынка система, которой могут воспользоваться клиенты Сбербанка. Она имеет высокий уровень защиты, поэтому участники сделок могут быть спокойны за сохранность данных. Зарегистрироваться в системе и поставщику, и покупателю можно совершенно бесплатно. А для быстрого взаимодействия и управления всей информацией использовать EDI и ЭДО. Что позволяет делать платформа?

  • Автоматически сверять и синхронизировать данные по отгрузке-получению товара.
  • Бронировать отправку груза.
  • Подписывать документы, используя электронную подпись.

Плюсы факторинга от Сбербанка

Сотрудничество с компанией «Сбербанк Факторинг» имеет очевидные плюсы, как для покупателей, так и для продавцов. Продавец может не тратить драгоценное время на переговоры и мониторинг платежеспособности дебитора; получить сразу до 100% от суммы контракта и вложить средства в развитие своего бизнеса.

Покупатель выигрывает на том, что получает и нужный ему товар (услугу), и отсрочку. Конечно, итоговая сумма может быть чуть больше той, что была бы внесена по предоплате. Но зато не требуется подкрепление ни поручительством, ни обеспечением.

На что еще может рассчитывать компания при обращении в «Сбербанк Факторинг»?

  • На индивидуальный подход к каждому клиенту.
  • На предложение наиболее выгодных вариантов партнерства.
  • На стабильное финансирование.
  • На высокую компетенцию сотрудников.

Если сотрудничество со «Сбербанк Факторинг» будет продуктивным, а кредитная история останется хорошей, в дальнейшем клиенты могут рассчитывать и на особые условия получения финансирования в самом Сбербанке.

Понравилось? Поделись с друзьями:
Оставить отзыв

Публикуя свою персональную информацию в открытом доступе на сайте sbankrf.ru вы, даете согласие на обработку персональных данных и самостоятельно несете ответственность за содержание высказываний, мнений и предоставляемых данных. Мы никак не используем, не продаем и не передаем ваши данные третьим лицам.